2020年防范非法集資宣傳月

什么是非法集資？

非法集資是違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，兼具非法性，公開性，利誘性，社會性四個特征要件。

01未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用非法性合法經(jīng)營的形式吸收資金。

02通過媒體推介會傳單、手機(jī)公開性 短信等途徑向社會公開宣傳。

03承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物，股權(quán)等方式還本付息或者給付回報。

04向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

非法集資活動“四部曲

01畫餅

編制“高大上”的項目，把集資參與人的胃口“吊”

起來，讓其產(chǎn)生“機(jī)不可失”的錯覺。

02造勢

通常會舉辦各種造勢活動，比如新聞發(fā)布會，現(xiàn)場觀摩會等，其場面造勢之大規(guī)格之高極具欺編性。

03吸金

通過返點 分紅，給參與人初嘗“甜頭”使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入。

04跑路

在“吸金”一般時間后跑路，或因原本就是“龐氏確局”人去樓空或者因經(jīng)營不善致使資金鏈斷裂。

非法集資常用手段

1、承諾高額回報

不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失；

2、編造虛假項目

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的組織免費旅游等，騙取社會公眾信任：

3、以虛假宣傳造勢

不分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言，名人站臺，在各大廣播電視，網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告

在著名報刊上刊登專訪文章 雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐賠等方式。制造虛假聲勢。

4、利用親情誘騙

有些類傳銷非法集資的參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報的諾言，拉攏親戚、朋友、同學(xué)或鄰里加入。使參與人員迅速蔓延，資金規(guī)模不斷擴(kuò)大。

嚴(yán)防非法集資陷阱

非法集資不可持續(xù)，犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，揮霍，浪費，轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，此外，非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)，金融秩序，極易引發(fā)社會風(fēng)險。

防范方法

一：不要輕易相信所謂的高息“保險”高息“理財”，高收益意味著高風(fēng)險；

二：不受小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘導(dǎo)；

三：天上不會掉陷餅；要通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品；

四：注意保護(hù)個人信息，關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資風(fēng)險提示，遇到非法集資行為及時舉報投訴。

非法集資常見套路

1、裝點公司門面，營造實力假象；

2、編造投資項目，打消群眾疑慮；

3、混淆投資概念，常人難以判斷；

4、承諾高額回報，編造“致富”神話。

六“不”，遠(yuǎn)離高利高息誘惑

高利誘餌不動心

老板實力不崇拜

官方背景不迷信

合法吸儲不大意

熱人熱心不輕信

違規(guī)吸儲不參與

“三看三思”規(guī)避非法集資陷阱

一看：是否取得金融監(jiān)管部門的批準(zhǔn)文書，并向監(jiān)管部門核實真?zhèn)危?/span>

二看：投資理財產(chǎn)品是否在批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍內(nèi)；

三看：資金投向領(lǐng)域是否真實、安全、可靠：

一思：是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情；

二思：投資收益是否符合市場經(jīng)營規(guī)律；

三思：自身經(jīng)濟(jì)實力是否具備抗風(fēng)險能力