“泛鑫事件”后保監(jiān)會全流程量化考核案件風(fēng)險監(jiān)管

　　明年1月1日起，保監(jiān)會將從四個環(huán)節(jié)對各保監(jiān)局案件風(fēng)險監(jiān)管工作進(jìn)行全流程的量化考核評估，進(jìn)一步完善保險（和訊放心保）案件風(fēng)險監(jiān)管的制度體系。

　　根據(jù)保監(jiān)會近日印發(fā)的《保監(jiān)局案件風(fēng)險監(jiān)管考核辦法》（下稱《辦法》），上述四個環(huán)節(jié)包括基礎(chǔ)管理、案件風(fēng)險預(yù)防與警示教育、案件報告與風(fēng)險處置、督促問責(zé)與整改等。

　　此次針對地方保監(jiān)局保險案件風(fēng)險監(jiān)管的全流程化雖非針對“泛鑫事件”，但考核案件中包括類似“泛鑫事件”的行業(yè)性案件，亦是保監(jiān)會對完善風(fēng)險監(jiān)管體系的考慮。在年初召開的2013年全國保險稽查工作視頻會議上，保監(jiān)會就曾強(qiáng)調(diào)，2013年保險稽查工作要以防范化解風(fēng)險為重點，積極推進(jìn)綜合性檢查標(biāo)準(zhǔn)化、案件風(fēng)險處置規(guī)范化、反欺詐與反洗錢工作系統(tǒng)化，促進(jìn)保險業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。同時，保監(jiān)會也透露《辦法》將于年內(nèi)出臺。

　　《辦法》將按照定性與定量、履職情況與工作效果、自評與測評三結(jié)合的方法，考核內(nèi)容分為履職情況、區(qū)域風(fēng)險狀況、激勵約束事項三個方面，實行量化考核。同時，保監(jiān)會還出臺了具體的考核指標(biāo)及評分規(guī)則。

　　其中，履職情況主要考核各保監(jiān)局是否正確履行案件風(fēng)險監(jiān)管制度所規(guī)定的各項職責(zé)，區(qū)域風(fēng)險狀況對各地案件風(fēng)險進(jìn)行量化打分，激勵約束事項明確了創(chuàng)新或失職的評價標(biāo)準(zhǔn)。

　　《辦法》考核案件包括業(yè)內(nèi)案件和業(yè)外案件兩大類。業(yè)內(nèi)案件指保險公司、保險中介公司及保險從業(yè)人員，因執(zhí)業(yè)行為，獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，觸犯刑法，涉嫌侵占、挪用、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等，被公安司法機(jī)關(guān)立案查處的案件。

　　業(yè)外案件是指僅由保險業(yè)以外的單位或個人實施的，涉嫌保險欺詐、非法設(shè)立保險機(jī)構(gòu)、非法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，以及利用保險業(yè)洗錢、非法集資等，被公安司法機(jī)關(guān)依法處理的案件。

　　近年來，針對保險案件多發(fā)的態(tài)勢，中國保監(jiān)會先后出臺了保險司法案件報告、保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究等制度，保險案件風(fēng)險得到了一定程度的控制，但案件形勢依然嚴(yán)峻，防范和化解案件風(fēng)險已成為行業(yè)和監(jiān)管部門共同面對的一個重要問題。