銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)前應(yīng)進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估

10月26日，中國銀保監(jiān)會對《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《征求意見稿》）社會公開征求意見，意見反饋截止時(shí)間為2018年11月26日。

中國銀保監(jiān)會方面稱，為預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，落實(shí)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函〔2017〕84號），根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，中國銀保監(jiān)會起草了該《征求意見稿》。

該《征求意見稿》稱，該辦法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行和國家開發(fā)銀行。對在中國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的反洗錢和反恐怖融資管理，參照本辦法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。

《征求意見稿》對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)作出規(guī)定，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系，應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，應(yīng)當(dāng)依法建立完善統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，應(yīng)當(dāng)建立組織架構(gòu)健全、職責(zé)邊界清晰的反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢和反恐怖融資專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理工作等。

《征求意見稿》明確，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估?！?/span>

《征求意見稿》還提到，設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合的反洗錢和反恐怖融資審查條件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，申請人應(yīng)當(dāng)具備健全的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控制度。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請投資設(shè)立、參股、收購境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備健全的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控制度，具有符合境外反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求的專業(yè)人才隊(duì)伍。