“代理”變“銷售”，保險營銷員身份悄然轉(zhuǎn)變

今年初，中國保監(jiān)會頒布了《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》，規(guī)定自今年7月1日起，從事保險銷售的人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的“保險銷售從業(yè)人員資格考試”，取得《保險銷售從業(yè)人員資格證書》。而在此之前，保險營銷員參加的是“保險代理從業(yè)人員資格考試”，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》。

“代理”變“銷售”，預(yù)示著保險營銷員身份在悄然發(fā)生改變。目前，各家保險公司、代理公司、兼業(yè)代理機構(gòu)保險銷售人員身份也不盡相同，保監(jiān)會鼓勵各保險機構(gòu)進行營銷模式改革。

出臺《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》的意義

中國保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人指出，出臺《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》有重要意義。

首先，更加有利于保護保險消費者利益?！掇k法》落實法律規(guī)定，對包括保險公司人員（不管是營銷員還是員工）和保險代理機構(gòu)人員在內(nèi)的所有直接面對保險消費者、從事保險產(chǎn)品銷售工作的人員，立足保險銷售的工作性質(zhì)和內(nèi)容進行統(tǒng)一規(guī)范，提出了一致的從業(yè)資格要求和執(zhí)業(yè)規(guī)范，對保險消費者的保護更加到位和有力，也體現(xiàn)公平原則。

其次，更加有利于理順監(jiān)管關(guān)系?！掇k法》明確了對保險銷售從業(yè)人員管資格、提素質(zhì)、明責(zé)任的基本監(jiān)管方向。特別是從監(jiān)管上強調(diào)，無論保險公司與保險銷售從業(yè)人員之間建立的是何種民事法律關(guān)系，都要切實強化保險公司的管理責(zé)任。當(dāng)前，全行業(yè)正在探索推進保險營銷體制改革工作，《辦法》的出臺進一步奠定了制度基礎(chǔ)。

第三，通過提高學(xué)歷要求、提高從業(yè)人員素質(zhì)，通過強化公司管理責(zé)任、提高保險服務(wù)水平，有利于促進行業(yè)轉(zhuǎn)型升級、提升形象。

保險銷售從業(yè)人員資格考試將升級

中國保監(jiān)會將于2013年7月1日啟動保險銷售從業(yè)人員資格考試。保險銷售、保險經(jīng)紀和保險公估從業(yè)人員資格考試將使用新版考試大綱和參考用書。

保險銷售從業(yè)人員資格考試參考用書為中國財政經(jīng)濟出版社出版的《保險基礎(chǔ)知識》（2013年版）和《保險中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》（2013年版）兩本書。

     分值分配和命題范圍如下：保險原理知識占30分，命題范圍是《保險基礎(chǔ)知識》一書的第一章至第五章；財產(chǎn)保險知識占10分，命題范圍是《保險基礎(chǔ)知識》一書的第六章；人身保險知識占25分，命題范圍是《保險基礎(chǔ)知識》一書的第七章；《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》、職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)行為規(guī)范占15分，命題范圍是《保險中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》、《保險基礎(chǔ)知識》一書的第八章和第九章；其他相關(guān)法規(guī)部分占20分，命題范圍是《保險中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》，其中：《中華人民共和國保險法》占10分（全部為判斷題），《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》、《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》和《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》共占10分。